MAROGEST propose à sa clientèle
une gamme complète
de produits d’épargne :
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SICAV
MAROC CROISSANCE ; SICAV diversifiée
créée
en 1996 vous offrant sécurité, rentabilité et
liquidité. |
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FCP MAROC ACTIONS ; Fonds actions destiné aux
souscripteurs à long
terme, il inclut dans son portefeuille les principaux secteurs
de la place de Casablanca. |
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FCP MAROC OBLIGATIONS ; Fonds obligations créé en
1998 vous offrant la sécurité, la liquidité et
la
régularité dans les performances, il est destiné pour
un placement à moyen terme ( 2 ans). |
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FCP MAROC LIQUIDITE ; Fonds monétaire destiné à offrir
aux souscripteurs une appréciation du capital investi à court
terme. |
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FCP MAROC INVESTISSEMENT ; FCP actions créé en 1998, avec une stratégie d’investissement orientée notamment vers les secteurs des cimenteries, de l’agroalimentaire, des télécommunications et de l’énergie. |
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FCP ES-SAADA OBLIGATIONS et FCP TAWFIR ES-SAADA, deux FCP
obligataires crées pour le compte de la Compagnie d’Assurances
ES SAADA. |
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FCP MSIN SOLIDARITE, fonds obligations moyen long terme crée pour le compte de la fondation Mohamed V pour la solidarité. |
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FCP MAROC CREANCES |
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FCP MAROC INSTITUTIONS |
Les investisseurs dans ces FCP et SICAV se composent des compagnies d’assurances,
caisses de retraite, sociétés non financières et particuliers.
Classification : SICAV « Diversifiée »
Orientation
des placements : La politique d’investissement cherche à concilier à la fois rentabilité, sécurité et liquidité avec comme principe de base la diversification du portefeuille et la minimisation du risque et donc une gestion prudente du portefeuille. Les actions représentent entre 30% et 50% et les obligations entre 40% et 60% de l’actif net.
Commission
de souscription : elle
est de 2%(HT) maximum.
Commission de rachat : elle
est de 0.5% (HT) au maximum dont 0.35% incompressible
acquis à la
SICAV.
Cliquer ici, Pour voir l'historique de l'opcvm.
Performance :
|
2002 |
2003 |
2004 |
2005 |
2006 |
2007 |
| Valeur liquidative
en (Dh) |
1 380,84 |
1 606,20 |
1 745,99 |
1 991,44 |
2 847,93 |
3 527,16 |
| Performance
SICAV |
-4,48% |
16,85% |
9,07% |
14,06% |
43,06% |
23,86% |
Performance BENCHMARK
(( MASI+MBI GENERAL)/2) |
0% |
15,29% |
10,4% |
13,22% |
41,6% |
20,1% |
La valeur liquidative de la SICAV MAROC CROISSANCE s’est établie au 28/12/2007 à 3 527,16 Dhs, soit une progression de 23,86% par rapport au début de l’année contre 21,7% pour le BENCHMARK.
La moyenne de performance annuelle de la SICAV depuis sa création est de 18%.
Fiscalité :
Les plus values réalisées
par les personnes physiques résidentes sont soumises à une
taxe de 15% prélevée à la source au moment
du rachat.
Les plus values réalisées par les personnes
morales résidentes sont comptabilisées parmi
les produits et sont imposées conformément aux
dispositions prévues
dans la loi 24-86 instituant un impôt sur les sociétés.
Classification : FCP « Actions »
Orientation des placements : La politique d’investissement cherche à concilier à la fois rentabilité et liquidité, avec comme principe de base la diversification du portefeuille et la minimisation du risque. L’OPCVM est investi à tout moment à plus de 85% de ses actifs en actions cotées à la Bourse des Valeurs de Casablanca.
Durée minimale de placement recommandée :
deux ans.
Commission de souscription : elle est de 2% (HT) maximum.
Commission de
rachat : elle
est de 0,6% (HT) maximum dont 0,5% acquise
au FCP.
Cliquer ici, Pour voir l'historique de l'opcvm.
Performance :
|
2002 |
2003 |
2004 |
2005 |
2003 |
2004 |
| Valeur
liquidative (Dh) |
568,85 |
808,43 |
935,99 |
1 185,04 |
1 869,27 |
2 505,45 |
| Performance
FCP MAROC ACTIONS |
-14,87% |
43,01% |
16,21% |
26,61% |
57,73% |
34,03% |
| Performance
indice MASI |
-16,48% |
32,31% |
14,67% |
22,49% |
71,14% |
33,06% |
La valeur liquidative du FCP MAROC ACTIONS s’est établie au 28/12/2007 à 2 505,45 dhs, soit une progression depuis le début de l’année de 34,03% contre 33,06% pour le MASI, indice représentant l’ensemble des valeurs cotées à la Bourse des Valeurs de Casablanca. Ce fonds possède un risque comparable à celui du marché. Son Benchmark est le MASI. La valeur liquidative a plus que doublé en trois ans.
Classement :
2003 : le FCP a réalisé la deuxième meilleure performance dans sa catégorie sur 24 OPCVM Actions.
2004, 2006 et 2006 : le FCP MAROC ACTIONS est classé parmi les cinq premiers OPCVM Actions.
Fiscalité :
Les
plus values réalisées
par les personnes physiques résidentes
sont exonérées.
Les plus
values réalisées par
les personnes morales résidentes sont
comptabilisées parmi les produits
et sont imposées conformément
aux dispositions prévues dans la loi
24-86 instituant un impôt sur les sociétés.
Classification : FCP « Obligations »
Orientation des placements : La politique d’investissement cherche à concilier à la fois sécurité, rentabilité et liquidité. Les actifs du FCP, hors liquidités, sont investis en totalité et à tout moment en titres de créances émis ou garantis par l’Etat.
Durée minimale de placement recommandée :
deux ans.
Commission de souscription : elle
est de 1,5%(HT) maximum.
Commission de rachat : NEANT.
Cliquer ici, Pour voir l'historique de l'opcvm.
Performance :
|
2002 |
2003 |
2004 |
2005 |
2006 |
2007 |
| Valeur
liquidative (Dh) |
1 389,53 |
1 490,68 |
1 626,48 |
1 738,28 |
1 986,49 |
1 959,90 |
| Performance |
6,33% |
7,28% |
9,00% |
6,87% |
14,36% |
-1.34% |
La valeur liquidative du FCP MAROC OBLIGATIONS s’est établie au 28/12/2007 à 1 959,90 dhs, soit une baisse depuis le début de l’année de -1.34%, ceci s’explique par la hausse des taux d’intérêt
Classement :
2003, 2004, 2005 , 2006 et 2007 : parmi les deux meilleures performances sur 25 OPCVM obligataires de la place
Fiscalité :
Les plus values réalisées par les personnes physiques résidentes
sont soumises à une taxe de 20% prélevée à la source
au moment du rachat.
Les plus values réalisées par les personnes morales résidentes
sont comptabilisées parmi les produits et sont imposées conformément
aux dispositions prévues dans la loi 24-86 instituant un impôt
sur les sociétés.
Classification : FCP « Monétaire »
Orientation
des placements : La politique d’investissement cherche à offrir aux souscripteurs une évolution régulière de la valeur liquidative à court terme. Le FCP sera investi exclusivement et à tout moment en obligations et autres titres de créances.
Durée
minimale de placement recommandée :
quelques jours à 6 mois.
Commission
de souscription et de rachat : NEANT.
Cliquer ici, Pour voir l'historique de l'opcvm.
Le FCP MAROC LIQUIDITE a affiché au 28/12/2007 une valeur liquidative de 1 159,82, dhs, soit une progression de 2,46% par rapport au début de l’année.
En 2006, le FCP a réalisé une performance de 2,00%.
La politique d’investissement prudente du fonds cherche en premier lieu à garantir la sécurité du capital. Le fonds est prémunit contre une baisse de la valeur liquidative en cas de hausse des taux d’intérêt.
Fiscalité :
Les plus values réalisées par
les personnes physiques résidentes sont
soumises à une taxe de 20% prélevée à la
source au moment du rachat.
Les plus values réalisées
par les personnes morales résidentes
sont comptabilisées
parmi les produits et sont imposées conformément
aux dispositions prévues dans la loi 24-86
instituant un impôt sur les sociétés.
Classification : FCP « Actions »
Orientation des placements : La politique d’investissement cherche à concilier à la fois rentabilité et liquidité, avec comme principe de base la diversification du portefeuille et la minimisation du risque. L’OPCVM est investi à tout moment à plus de 85% de ses actifs en actions cotées à la Bourse des Valeurs de Casablanca.
Durée minimale de placement recommandée :
quatre ans.
Commission de souscription : elle
est de 2% (HT) maximum.
Commission de rachat : elle
est de 0,6% (HT) maximum dont 0,5% acquise
au FCP.
Cliquer ici, Pour voir l'historique de l'opcvm.
Performance :
|
2002 |
2003 |
2004 |
2005 |
20036 |
2007 |
| Valeur liquidative
(Dh) |
602,67 |
853,45 |
941,50 |
1 192,44 |
1 840,87 |
2 560,06 |
Performance FCP
MAROC
INVESTISSEMNET |
-15,52% |
42% |
10,62% |
26,65% |
54,37% |
39,07% |
| Performance indice
MASI |
-16,48% |
32,31% |
14,67% |
22,49% |
71,14% |
33,06% |
Au 28/12/2007, la valeur liquidative du FCP MAROC INVESTISSEMENT s’est affichée à 2 560,06 dhs en progression de 39,07% par rapport au début de l’année contre 33,06% pour le MASI. Le FCP possède une politique d’investissement orientée vers les secteurs industriels, de distribution et de télécommunication.
La valeur liquidative a doublé en l’espace de 3 ans.
Classement :
2003 :
le FCP a réalisé la troisième
meilleure performance danssa
catégorie (sur 24 OPCVM Actions ;
2004 :
le fonds est classé 14ème dans
sa catégorie.
Fiscalité :
Les plus values réalisées
par les personnes physiques résidentes
sont exonérées.
Les plus values réalisées par
les personnes morales résidentes
sont comptabilisées parmi les produits et sont imposées conformément
aux dispositions prévues dans la loi 24-86 instituant un impôt
sur les sociétés.
Classification : OMLT, la fourchette de sensibilité est comprise entre 1.1 et 5.1
Politique d’investissement : L’objectif du FCP est d’offrir aux souscripteurs une appréciation du capital investi à moyen et long terme. Le FCP investira son actif, hors liquidités, en totalité et à tout moment en titres de créances émis ou garantis par l’Etat. Le placement sera orienté vers des obligations de différentes maturités.
Indice de Référence : MBI Global
Valeur nominale : 100 Dhs
Durée de placement recommandée : 1 an
Date de commercialisation de l’OPCVM : Dès publication de la note d’information.
Périodicité de calcul de la valeur liquidative : La valeur liquidative est calculée sur une base hebdomadaire (tous les vendredi ou, si celui-ci est férié, le premier jour ouvré suivant).
La commission de souscription est de 1,5% HT maximum de la valeur liquidative dont le tiers est acquis au FCP
La commission de rachat est de 0,3%HT maximum de la valeur liquidative.
Classification : OMLT, la fourchette de sensibilité est comprise entre 5.1 et 9.1
Politique d’investissement : le FCP investira son actif, hors liquidités et OPCVM obligations moyen et long terme, à hauteur de 90% au moins, en titres de créances. Le placement sera orienté plus vers des obligations de longues et moyennes maturités.
Le Fonds pourra investir à hauteur de 10% maximum en actions cotées et autres titres de capital.
Indice de Référence : MBI Long terme.
Valeur nominale : 100 Dhs
Durée de placement recommandée : 2 ans
Date de commercialisation de l’OPCVM : Dès publication de la note d’information.
Périodicité de calcul de la valeur liquidative : La valeur liquidative est calculée sur une base hebdomadaire (tous les vendredi ou, si celui-ci est férié, le premier jour ouvré suivant).
La commission de souscription est de 1,5% HT maximum de la valeur liquidative dont le tiers est acquis au FCP
La commission de rachat est de 0,3%HT maximum de la valeur liquidative.
| Nom du l'OPCVM |
Catégorie |
Valeur Liquidative
Au 28/12/2007 |
Performance depuis
début de l’année
2007 |
SICAV MAROC
CROISSANCE |
Diversifié |
3 527,16 |
23,86% |
FCP MAROC
ACTIONS |
Actions |
2 505,45 |
34,03% |
FCP MAROC
OBLIGATIONS |
Obligations moyen
long terme |
1 959,90 |
-1,34% |
FAISAL INVESTMENT
FUND |
Actions |
2 560,06 |
39,07% |
FCP MAROC
LIQUIDITE |
Monétaire |
1 159,82 |
2,46% |
|
